Blanchiment de capitaux : 74,8 % des signalements proviennent des banques (Rapport CENTIF 2025)
La Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF) a présenté, mardi, son rapport d’activités pour l’année 2025.
Après un pic historique de 928 déclarations d’opérations suspectes (DOS) en 2024, la CENTIF a enregistré 866 déclarations en 2025, soit une baisse de 6,7 %.
Malgré ce repli, le rapport souligne une « stabilité de l’activité déclarative à un niveau élevé », restant supérieure de 7,3 % aux chiffres de 2023.
Le secteur bancaire demeure le fer de lance de ce dispositif, émettant à lui seul 74,83 % des signalements (648 DOS). Cette prédominance s’explique par la maturité de leurs outils de conformité et leur position centrale dans les flux financiers.
Une activité déclarative soutenue mais en légère baisse
Les établissements de monnaie électronique et les opérateurs de transfert d’argent suivent avec respectivement 8,66 % et 8,54 % des déclarations.
Le rapport 2025 met en lumière les tendances majeures de la criminalité financière. La Fraude reste l’infraction la plus partagée avec 679 déclarations en 2025 (contre 554 en 2024), confirmant la montée en puissance de ce risque.
Une progression notable a été observée avec 76 déclarations contre 73 l’année précédente, témoignant d’une meilleure détection des mécanismes d’évasion.
Le faux et usage de faux connaît une résurgence inquiétante, passant de 16 cas en 2024 à 84 en 2025.
Le déclin des transactions en espèces
Cependant les déclarations liées à la corruption ont chuté de 44 %, s’établissant à 77 cas contre 138 en 2024.
Par ailleurs l’usage du cash recule au profit du numérique. Le nombre de déclarations de transactions en espèces s’est établi à environ 28,2 millions, soit une baisse de 34 % par rapport à 2024.
Cette mutation est portée par l’essor de la monnaie électronique et des nouveaux produits facilitant les paiements via comptes bancaires.
Coopération internationale et suites judiciaires
La Centif renforce sa dimension transnationale avec 40 demandes d’informations adressées à des Cellules de Renseignements Financiers (Crf) étrangères en 2025.
Sur le plan national, 37 rapports portant sur 95 Dos ont été transmis au Pool judiciaire financier, 12 rapports ont été transmis à d’autres autorités pour recueillir des informations complémentaires, 203 dossiers d’opérations suspectes ont été finalisés au cours de l’exercice.
Liboire SAGNA
